¿De qué trata el análisis de inversiones?

En el campo de la economía y las finanzas las operaciones con riesgo cero no existen. Todas las inversiones están sujetas a un indiscutible nivel de incertidumbre, así como a la posibilidad de que el dinero invertido se pierda. No obstante, una decisión acertada al momento de invertir también puede brindar importantes beneficios. Por esa razón, lo esencial y conveniente es llevar a cabo un análisis de inversión.

Los análisis de las inversiones ofrecen la oportunidad de identificar si es conveniente o no realizar las operaciones, asimismo, permiten evaluar dos o más proyectos de inversión con la finalidad de reconocer cual es el más recomendable seguir, desde una perspectiva financiera.

¿De qué trata el análisis de inversiones?

Se trata de un estudio detallado que consiste en lograr una aproximación del resultado que se aspira alcanzar de una posible inversión, con la finalidad de establecer si es conveniente o no llevar a cabo dicho proyecto, considerando criterios como la viabilidad o la rentabilidad esperada.

De esta manera, el análisis de inversiones pretende dar respuesta a dos preguntas esenciales:

• En el caso de una inversión específica, el análisis de inversiones ofrece información sobre la utilidad de la misma.
• En los casos que existan varias opciones de inversión, el análisis de inversiones aportará información sobre cuál de todas las alternativas es más conveniente.

¿Cuáles son los objetivos del análisis de inversiones?

Un análisis de inversiones correcto debe estar enfocado desde dos ángulos de evaluación, uno cualitativo y otro cuantitativo, referente a las finanzas cuantitativas. Veamos a continuación, con más detalle cada uno de ellos:

• Análisis cualitativo. En lo que respecta a la parte cualitativa, es requerido que tenga en cuenta la valoración estratégica para certificar que la inversión es sólida con la estrategia de la empresa a corto, medio o largo plazo. Para ello es necesario tomar en cuenta sus características, beneficios, dificultades y relaciones frente a otros proyectos que formen parte de la misma organización.

• Análisis cuantitativo. En lo referente a la parte cuantitativa, bajo la realización de cálculos matemáticos, pretenderá establecer la rentabilidad esperada, la liquidez necesaria y el riesgo de llevar a cabo el proyecto. Es decir, este análisis permite determinar si la inversión generará más dinero del que amerita. Usualmente, la simulación de los resultados se ejecuta bajo diferentes puntos de vista o diversos escenarios, por ejemplo, optimista, neutro y pesimista.

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¿Por qué es importante el análisis de las inversiones?

Cualquier proyecto dentro de una empresa posee costes y beneficios, por tanto para tomar una buena decisión, se debe ser consciente de los riesgos, para así gestionarlos. Aunque se consideren algunos factores, como el balance o el flujo de caja, es posible que no sean suficientes para comprender con precisión lo que se debe esperar de una inversión. 

Ante este contexto, será el análisis de datos determinados el que indicará si el proyecto de inversión va encaminado o si requiere una reconfiguración. Gracias a un análisis de inversión, se puede seguir el flujo financiero o cualquier otro indicador clave de rendimiento (KPI) y, a través de él, valorar cuál será la utilidad financiera y los riesgos que conlleva. 

Asimismo, otros beneficios específicos que generan el análisis de inversión son:

• Optimiza la gestión financiera.
• Aumenta la seguridad en inversiones específicas. 
• Incrementa el interés de potenciales accionistas.
• Promueve las ventas. 
• Fomenta el valor para los inversionistas.
• Facilita la toma de decisiones estratégicas sustentadas.
• Incrementa la habilidad en el análisis de las acciones.
• Maximiza la calidad del servicio. 
• Fomenta una buena imagen ante los clientes. 

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